Die Kernaufgabe des Treasury Management ist die laufende Fremdmittelbeschaffung zur Refinanzierung unserer Investitionen (Funding) sowie die aktive Steuerung der
Liquiditätsrisiken,
Zinsänderungsrisiken und
Währungsrisiken
sowie eine daraus resultierende Verstetigung und Optimierung des Finanzergebnisses der Bank. Dabei ist unser Treasury Management verantwortlich für die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit unseres Unternehmens.
Die Refinanzierung der Geschäftsaktivitäten basiert im Wesentlichen auf zwei Eckpfeilern:
Bei der besicherten Refinanzierung werden die im Bestand der Bank befindlichen Wertpapiere z.B. als Sicherheit im Repogeschäft eingesetzt.
Bei der unbesicherten Refinanzierung nutzt die Bank sowohl das Netzwerk der HSH Nordbank-Gruppe als auch eigene Marktkontakte im Interbankenbereich.
Bei der Liquiditätssteuerung ist unser Treasury Management eng mit der Konzernzentrale vernetzt. Unser Liquiditätsmanagement stellt darauf ab, durch stetige Präsenz an den Geld- und Kapitalmärkten eine breite Finanzierungsbasis zu erhalten. Dabei orientiert sich unsere Refinanzierung am Grundsatz der Zins- und Währungskongruenz.
Der Abschluss derivativer Zins- und Währungsinstrumente dient vornehmlich der Absicherung von Bilanzpositionen gegenüber Zins- und Wechselkursrisiken.
